1Declaración de Principios Globales
CoinEx Latam mantiene una política de tolerancia cero frente al lavado de activos y la financiación del terrorismo. Nuestra arquitectura de cumplimiento normativo (Compliance) está estructurada para asegurar que nuestra plataforma de intercambio institucional no sea instrumentalizada como conducto para la legitimación de capitales ilícitos.
Nuestros procedimientos se rigen por las recomendaciones emitidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF), así como por las regulaciones aplicables a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP) bajo los marcos de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de EE.UU., la normativa MiCA de la Unión Europea y las directrices de las Comisiones Nacionales de Valores (CNV) en los mercados de Latinoamérica.
2Debida Diligencia del Cliente (CDD y EDD)
Implementamos un programa riguroso de Conozca a su Cliente (KYC) fundamentado en la evaluación continua del riesgo. Todo usuario debe superar controles de identidad y sanciones antes de acceder a operaciones transfronterizas y límites de liquidez superiores.
Medidas de Diligencia Mejorada (EDD)
Para transacciones de alto volumen institucional, operaciones en nuestra Mesa OTC, o usuarios provenientes de zonas geográficas categorizadas con riesgo elevado, CoinEx ejecuta protocolos de Diligencia Mejorada (EDD). Estos protocolos exigen, sin limitación:
- Certificación documentada del Origen de los Fondos (SoF) y Origen de la Riqueza (SoW).
- Auditoría sobre el propósito subyacente y la naturaleza de las transacciones comerciales.
- Identificación rigurosa de Personas Expuestas Políticamente (PEP) y sus asociados cercanos (RCA), sometiendo la apertura y mantenimiento de dichas cuentas a la aprobación explícita de la Alta Gerencia de Cumplimiento.
3Monitoreo e Inteligencia Blockchain
Nuestro departamento de cumplimiento integra soluciones de análisis heurístico automatizado y revisión manual experta para el escrutinio transaccional en tiempo real, abarcando tanto el ecosistema fiat como el criptográfico.
A través del despliegue de herramientas forenses de Inteligencia Blockchain de grado institucional, monitoreamos la trazabilidad de los criptoactivos que interactúan con nuestra infraestructura. Todo depósito o retiro vinculado a direcciones contaminadas—tales como mercados de la Darknet, servicios de ofuscación (Mixers/Tumblers), entidades sancionadas o protocolos vulnerados (Hacks)—activará una alerta crítica, resultando en el congelamiento precautorio e inmediato de los fondos para su respectiva investigación.
4Reporte de Actividades Sospechosas (SAR)
En estricto cumplimiento de las normativas financieras, CoinEx Latam está facultado y obligado a emitir Reportes de Actividades Sospechosas (SAR, por sus siglas en inglés) ante las Unidades de Inteligencia Financiera correspondientes cuando se identifican operaciones que carecen de un propósito económico o lícito aparente, incluyendo tácticas de fragmentación de depósitos (Smurfing) diseñadas para evadir los umbrales de reporte normativo.
Cláusula de No Divulgación (Tipping-Off)
Conforme a la legislación penal internacional en materia financiera, rige una prohibición absoluta de "Tipping-Off". Nuestro personal tiene terminantemente prohibido informar, advertir o alertar a un cliente respecto a si su cuenta está siendo objeto de una investigación interna por presunto lavado de activos, o si se ha remitido un informe a las autoridades. Si una cuenta es intervenida por el departamento de Compliance, el equipo de soporte técnico estará legalmente impedido de revelar la causal subyacente.
5Aplicación de Sanciones Internacionales
CoinEx Latam somete a todos sus usuarios (personas naturales y jurídicas) a un escrutinio continuo contra las principales bases de datos de sanciones y vigilancia a nivel mundial. Este cruce de información en tiempo real abarca:
- La lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN) administrada por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE.UU.
- Las resoluciones y listas consolidadas del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (UNSC).
- Las bases de datos restrictivas de la Unión Europea (UE) y de la Oficina de Implementación de Sanciones Financieras (OFSI) del Reino Unido.
Nuestra plataforma no establece relaciones comerciales, no provee liquidez, ni procesa transferencias directa o indirectamente vinculadas a jurisdicciones sometidas a embargos amplios, instituciones financieras penalizadas, ni individuos o entidades enumeradas en los registros internacionales de sanciones descritos.